近期,由国投信达集团下属公司主办的“国际财富管理高峰论坛”在北京环球财讯中心盛大开幕。论坛特邀美国前商务部副部长、主权能源集团联合创始人、董事总经理裘德·科尔尼发表主旨演讲。

 

(美国前商务部副部长裘德·科尔尼)

 

科尔尼先生表示,虽然各国的货币不同,但财富管理的原则却具有一定的共性。其特征表现为以下几点:

 

一、现在的美国也正在考虑以公共基金、慈善基金等形式助力基础建设、能源建设等与民生有关的项目。今天的中国之所以发展迅速,得益于中国在科技、制造业、服务业、国际贸易、基础建设等领域所取得的突出成就。这是美国需要向中国学习的地方。

 

二、关于金融产品风险的认知。投资者对于财富管理、风控认知的观念转变很重要。不要畏惧可控的风险。家庭财富管理更应关注未来持续现金流的稳定。

 

三、严守底线才能保证私人财富安全。家庭在财富积累到一定规模时,才可以开始考虑高收益的投资,当然风险也会更高,如:私募股权、初创型公司、股票、期货、外汇等投资形式。当投资者拥有足够的资本金时,抗风险能力将大大提升。

 

四、在财富管理上,专业机构能够带来的积极作用非常明显。他们能够为缺少投资经验和金融知识的普通人建立个性化的投资组合,不论是低风险低收益的安全投资建议,还是高风险高收益的投资机会。

 

科尔尼先生认为,近年来最值得关注的行业有四种:公共事业、发展中国家的电力和水利基础设施、石油精炼和采矿业,以及境外投资。

 

他特别阐述了影响力投资的重要性:影响力投资主要集中在环保、基建、公益等方面,但它的投资回报经常被远远低估。实际上,影响力投资是一种双赢投资,它对地区发展的带动作用最终会以盈利的形式回报给投资方。

 

小贴士:

 

什么是影响力投资?

 

影响力投资属于义利并举、公益与商业相融合的投资,在追求一定的财务回报外,在社会和环境影响力方面也有量化的回报指标。投资的对象往往是能够带来正面社会或环境效应的盈利性企业,就行业而言这些企业主要集中在和民生、政信息息相关的环境、住房、基础教育和健康产业。